In 7 stappen naar een nieuwe pensioenregeling 

Het opzetten van een nieuwe pensioenregeling is een ingewikkelde zaak. Financieel Helder heeft daarom een overzichtelijk stappenplan opgesteld, in 7 heldere stappen begeleiden we u naar een nieuwe pensioenregeling!

Stap 1 Algemene voorlichting
Stap 2 Algemene inventarisatie
Stap 3 Specifieke inventarisatie
Stap 4 Uitwerking advies
Stap 5 Presentatie en voorlichting
Stap 6 Communicatie naar uw medewerkers
Stap 7 Beheer pensioencontract

Stap 1 Algemene voorlichting
We praten u bij over wet- en regelgeving rond pensioenen. Denkt u bijvoorbeeld aan de voor u van belang zijnde rechten en plichten die voortvloeien uit de Pensioenwet. Het belangrijkste gevolg van de Pensioenwet voor u is de ‘zorgplicht’.

De zorgplicht houdt in dat werkgevers hun medewerkers tijdig en duidelijk informeren over de pensioenregelingen en veranderingen hierin. Doet u dit niet of niet goed, dan kunnen medewerkers of hun nabestaanden u aansprakelijk stellen voor inkomensproblemen.

Naast wet- en regelgeving praten we u bij over de verschillende pensioensystemen. We geven u daarbij aan wat de keuze voor een bepaald pensioensysteem betekend voor uw onderneming.

Stap 2 Algemene inventarisatie
Om u een advies op maat te kunnen geven is het van belang om uw wensen in kaart te brengen. Wat zijn bijvoorbeeld uw drijfveren voor het toezeggen van een pensioenregeling? Wat is het gewenste pensioensysteem? Draagt u bij in het pensioen, welke bijdragen vraagt u van uw werknemers?

Stap 3 Specifieke inventarisatie
In deze stap inventariseren wij de specifieke informatie die nodig is om tot een advies te komen. Het gaat dan vooral om personele gegevens (NAW, geboortedata, partner, kinderen) en het uitwerken van de pensioentoezegging.

Stap 4 Uitwerking advies
Op basis van de algemene en specifieke inventarisatie gaan wij ons nu buigen over een advies op maat. In een uitgebreide rapportage krijgt u een helder inzicht in de gekozen regeling, de door ons gekozen verzekeraars en de bijbehorende offerte.

Stap 5 Presentatie en voorlichting
Hoe ziet het advies voor uw onderneming er uit? Financieel Helder geeft u een presentatie van de mogelijkheden, de aanbiedingen en de gevolgen voor uw onderneming.

Wij geven u inzicht in de verschillen tussen de verzekeraars. Denk bijvoorbeeld aan de administratieve processen bij een verzekeraar, de hoogte van de premie, voorwaarden en dergelijke. Uiteraard helpen wij u bij de keuze van een verzekeraar.

Stap 6 Communicatie naar uw medewerkers
In de eerste stap vertelden we u dat u als werkgever een zorgplicht heeft. Onderdeel van deze zorgplicht is de informatievoorziening naar uw medewerkers. Wij helpen u graag uw medewerkers te informeren over de pensioenregeling die u heeft afgesloten. U kunt hierbij denken aan:

• Een presentatie en uitleg van de pensioentoezegging, hoe gaat de pensioenopbouw en welke risico’s lopen zij.
• Eventueel kunnen we met uw medewerkers persoonlijke gesprekken inplannen om hun persoonlijke pensioensituatie in kaart te brengen. Dit kan met name van belang zijn bij medewerkers die één of meerdere keren van baan zijn gewisseld, bij hen kan een eventuele pensioenaanvulling van belang zijn.
• Indien gewenst rekenen wij voor iedere medewerker hoe hun pensioensituatie er op pensioendatum uitziet.

Stap 7 Beheer pensioencontract
Omdat uw zorgplicht niet ophoudt bij het ondertekenen van het pensioencontract ondersteunen wij u bij het beheer van uw pensioenregeling. Denkt u bijvoorbeeld aan het aanmelden van nieuwe medewerkers, de verplichte communicatie van wijzigingen en waardeoverdrachten. De pensioenspecialisten van Financieel Helder nemen u een stukje zorgplicht uit handen!

Extra’s
Daarnaast biedt Financieel Helder nog een aantal extra’s voor uw werknemers. Wat dacht u van voordeel bij hypotheken in de vorm van korting op afsluitprovisie, notaris- en taxatiekosten en (wellicht) hypotheekrente of collectieve korting bij het afsluiten van schadeverzekeringen? Financieel Helder biedt u deze extra’s.


Terug naar vorige pagina